Отказали в перевыпуске карты, СБЕР Опции

[SnowmanAVK]

В этом месяце заканчивалась сберовская карта, пришло смс о том что новая ждет меня по адресу...
Пришел, все ок сначала. Даже новую карту уже перед носом положили.
Но... 'Ой, что то пошло не так '
Через 15мин потерянного времени узнаю, что мне отказано в обслуживании и перевыпуске карты соответственно.
Без объяснения причин. Еще через 10 мин вернули деньги с остатка.
Версий пока две. 1-я : на карту переводили деньги жильцы, ,которые у нас арендуют квартиру. Якобы, начали отслеживать регулярные ежемесячные платежи. Финмониторинг лютует.
2-я: Сберу надоело проводить операции по списанию штрафов от судебных приставов.
Какие версии есть у вас?
Карта дебетовая, если что.

[SHV]

Карта не привязана к какому-нибудь зарплатному проекту?

[/Geo]

Сбер и ФССП есть суть части одной системы. Что значит "надоело"?..
С обналом борятся жёстко. Никакие операции по карте не могли напоминать оный?

[АнтонА]

А мне тут не только перевыпучтили голду дебетовую, так еще и кредитку голдовую зачем то дали. Сбер использую только для снятия нала. Обе карты бесплатные.

Не любят они переводы от физиков...

[SnowmanAVK]

Карта не привязана к какому-нибудь зарплатному проекту?

Пока, и, теперь уже совсем-совсем нет 😕

[SnowmanAVK]

Сбер и ФССП есть суть части одной системы. Что значит "надоело"?..
С обналом борятся жёстко. Никакие операции по карте не могли напоминать оный?

Переводы до 30 тыр от физиков?
Право, смешно.
Но пусть борятся!

[АнтонА]

Да, именно с этим они и борятся. Я этого не понимаю... Могли бы просто ограничить число переводов в месяц или сервис запретить.... Офсяльно борятся с нелегальным бизнесом и уклонением от налогов

[Extraberry]

Радуйся))))

[/Geo]

Офсяльно борятся с нелегальным бизнесом и уклонением от налогов

всех крупных уже вычистили.
очень заметно было, как сначала поприкрывали карты с большими объёмами, затем с меньшими, теперь взялись за совсем мелюзгу.

[SnowmanAVK]

Планы то, с каждым годом растут!
По этой карте годовой оборот менее 300тыр был.
Ну и хрен с ними!

[Miga]

Да, именно с этим они и борятся. Я этого не понимаю... Могли бы просто ограничить число переводов в месяц или сервис запретить.... Офсяльно борятся с нелегальным бизнесом и уклонением от налогов

со своими доходами они борятся и вытсупают за наличное обращение

Интересно, а карта МИр себя так же будет вести?

[Alex S]

А причем тут карта мир ?
Этож сбербанк борется
Ему без разницы как карта называется

[Женьшень]

Да, именно с этим они и борятся. Я этого не понимаю... Могли бы просто ограничить число переводов в месяц или сервис запретить.... Офсяльно борятся с нелегальным бизнесом и уклонением от налогов

совсем не понятно. А я вот честно декларацию рисую каждый год и плачу налоги за аренду. И что??? Перечисление денег на мою карту все-равно будет нелегальным бизнесом? ну тогда буду брать наличманом и не платить налоги, логично

[/Geo]

тогда буду брать наличманом и не платить налоги

и с этим поборятся

[Женьшень]

и с этим поборятся

дык проходили же уже. эхх. освобождать закрома опять....
А вообще тенденция аховая. Нам тут распоряжение пришло на работу. А в распоряжении написано что мы обязаны зарегистрироваться на сайте росфинмониторинга срочно и обмениваться с ним инфой с целью противодействия легализации, отмыванию доходов, полученных преступным путем.... А если не сделаем - "айяайяай"

[Redcat]

Это точно не связано с ежемесячными платежами- это я вам на 100% говорю. Несмотря на внедрении AML именно в СЗ тербанке, модель работает не так - это я вам как аффтор говорю. Но можно узнать в колл центре о причинах. Возможно были крупные снятия.

Мига, не бойся, карта МИР в каждом банке своя- и обслуживается в соответсвии с правилам банка. ПС не выдвигают подобных ограничений.

[Redcat]

дык проходили же уже. эхх. освобождать закрома опять....
А вообще тенденция аховая. Нам тут распоряжение пришло на работу. А в распоряжении написано что мы обязаны зарегистрироваться на сайте росфинмониторинга срочно и обмениваться с ним инфой с целью противодействия легализации, отмыванию доходов, полученных преступным путем.... А если не сделаем - "айяайяай"

115 фз и 382 П давно уже введены. И да, за несоблюдение штрафы и отзывы лицензий.
И ещё там есть умильное: что подпадает под подозрительные операции банк решает на основании "жизненного опыта", моделей, внутренних распоряддокуменьов банка.

[Alagert]

Это точно не связано с ежемесячными платежами- это я вам на 100% говорю. Несмотря на внедрении AML именно в СЗ тербанке, модель работает не так - это я вам как аффтор говорю. Но можно узнать в колл центре о причинах. Возможно были крупные снятия.

Мига, не бойся, карта МИР в каждом банке своя- и обслуживается в соответсвии с правилам банка. ПС не выдвигают подобных ограничений.

то есть слова AML в сбертехе наконец то выучили, а до KYC еще не дошли? ))

[АнтонА]

совсем не понятно. А я вот честно декларацию рисую каждый год и плачу налоги за аренду. И что??? Перечисление денег на мою карту все-равно будет нелегальным бизнесом? ну тогда буду брать наличманом и не платить налоги, логично

Гы... в назнаении платежа надо писать - за аренду по договору номер такой-то. И так по всем платежам. Платежки без назначения они реально не любят.

[АнтонА]

в колцентре причину узнать можно, я даже знаю какая она будет - без объяснения причин.